Varför behöver man banken i samhället

Banken finns också på vissa andra marknader för att stödja kunder från hemmamarknaderna. Engelska mänskliga rättigheter på Handelsbanken är respekt för mänskliga rättigheter en grundläggande förutsättning för långsiktigt värdeskapande. Vi stöder och respekterar skyddet av mänskliga rättigheter i vår verksamhet. Exempel på konventioner och principer som är relevanta för oss är FN: s deklaration om de mänskliga rättigheterna och FN: s riktlinjer för företag och mänskliga rättigheter.

Som ett led i detta arbete har vi på Handelsbanken också integrerat ett antal globala mål för hållbar utveckling i vår verksamhet. Globala skattemål för oss på Handelsbanken är en skatteviktig hållbarhetsfråga. Våra åtgärder i skattefrågor måste vara ansvarsfulla, transparenta och följa gällande lagar och förordningar, och god etik bör alltid beaktas. Vi betalar skatt i alla länder där vi är verksamma.

Vi har också en guide för skattehantering som beskriver samordnad bearbetning, kontroll och efterföljande skattefrågor. Information om hur mycket vi betalar i skatt, och i vilka länder hittar du i Års-och hållbarhetsredovisningen PDF 4.4 MB, öppnas i nytt fönster. Ekonomisk brottslighet på Handelsbanken har vi en gruppavdelning som arbetar med att motverka ekonomisk brottslighet.

Alla anställda på Handelsbanken, oavsett var i koncernen de arbetar, måste följa reglerna om ekonomisk brottslighet och korruption. Varför behöver man banken i samhället har nolltolerans mot finansiella brott i banken. För att förebygga och förebygga ekonomisk brottslighet har vi på Handelsbanken flera policyer att stödja. Vi avstår från att starta en affärsrelation med kunder och verksamheter där risken anses hög att banken utnyttjas för ekonomiska brott.

Lagen omfattar också företag och yrkesverksamma utanför finanssektorn, såsom revisorer, advokater, fastighetsmäklare, spelbolag och andra. Banken ska kort ställa frågor, penningtvättslagen innebär att banken måste göra en bedömning av risken att användas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Lagen ställer höga krav på att banken ska känna sina kunder och sin bankverksamhet väl.

Banken måste förstå syftet med affärsrelationen, liksom med kundens olika transaktioner. Informationen om den kund som banken deltar i behandlas konfidentiellt och omfattas av banksekretess. Syftet med transaktionen. När du vill göra en betalning eller annan transaktion måste du svara på frågor och identifiera dig när en officiell bank kräver det. Detta kan hänvisa till transaktioner som uppfattas som ovanliga eller som banken inte förstår bakgrunden till.

Då är bankens Tjänsteman skyldig att fråga dig om syftet med transaktionen, var pengarna kommer ifrån och vad de ska användas till. Bekräfta din förklaring. Du som är ny kund hos banken måste verifiera och verifiera identiteten på dig som vill bli ny kund, till exempel när du vill öppna ett konto, spara pengar eller köpa värdepapper. För att kunna tillhandahålla de begärda tjänsterna kan bankens Tjänsteman behöva ställa varför behöver man banken i samhället frågor för att få mer kunskap om dig.

Om du redan är kund hos banken, även om du redan är kund, bör du kunna identifiera på begäran och skicka ytterligare information. Detta kan till exempel tillämpas när du vill slutföra en transaktion eller ha en ny tjänst. Människor i en politiskt utsatt position, banken borde veta om du är en PEP, det vill säga om du har eller har haft viktiga funktioner i staten eller i en internationell organisation.

Banken bör också veta vilka kunder som är familjemedlemmar och kända anställda för PEP. Se själva Bulletinen om PEP - företagskunder som du representerar företaget, ska kunna identifiera dig och visa att du är berättigad att representera företaget. Dessutom måste banken kontrollera vem eller vem som äger mer än 25 procent av företaget för sig själva eller tillsammans med släktingar, och om någon utövar ett kontrollerande inflytande på företaget.

Du bör också vara redo att svara på frågor om företagets verksamhet, dess omsättning och hur man använder bankens tjänster.